怎么看基金風(fēng)險高低？看波動率

基金投資是現(xiàn)在比較多人選擇的投資理財方式之一，因為基金投資的風(fēng)險性比股票投資要低的多。但是，基金投資風(fēng)險性雖然低還是會存在的。那么，問下各位怎么看基金風(fēng)險高低?麻煩解答一下。

1、看基金類型：不同類型的基金有不同的風(fēng)險。一般來說，股票型基金風(fēng)險最大，其次是混合型基金和債券型基金，風(fēng)險最低的是貨幣型基金。

2、看最大回撤率：這是指在一定時間范圍內(nèi)，基金凈值從高點到低點的最大回調(diào)幅度，可以會根據(jù)過去最大回撤率來判斷基金的風(fēng)險。

3、看波動率：波動率是衡量基金波動幅度的參考指標(biāo)，波動率越大價格波動越劇烈，意味著風(fēng)險越高。

4、看基金評級：很多第三方平臺都會對基金進(jìn)行評級，例如在支付寶上打開基金，我們可以在基金名稱后面看到基金的評級。

1、最大回撤。最大回撤是衡量基金風(fēng)險的一個重要指標(biāo)，可理解為可能發(fā)生的最大虧損幅度。簡單來說是用來描述買入產(chǎn)品后可能出現(xiàn)的最糟糕的情況。

在選擇基金的時候，可通過最大回撤來過濾掉一些超過自身風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品。

2、標(biāo)準(zhǔn)差簡單來說，標(biāo)準(zhǔn)差就是常說的波動率。標(biāo)準(zhǔn)差反映基金回報率的波動幅度，一般來說，標(biāo)準(zhǔn)差越大，代表該基金隨著市場的變動漲跌就越劇烈。

3、夏普比率。夏普比率是衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益的指標(biāo)之一，它反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險所獲得的超額回報率。簡單來說，可把它理解為投資收益和投資風(fēng)險的一個比值。

波動率，是評估金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)指標(biāo)，波動率在統(tǒng)計學(xué)上又被稱作標(biāo)準(zhǔn)差，標(biāo)準(zhǔn)差是衡量隨機(jī)變易變性的概念，是標(biāo)的資產(chǎn)投資回報率的變化程度的度量。從統(tǒng)計的角度來說，他是復(fù)利計算的標(biāo)的資產(chǎn)投資回報率的標(biāo)準(zhǔn)差。

這樣講可能不是不很好理解，我們只需要知道，波動率代表著收益的變化，其實就等同于風(fēng)險，波動率代表著收益率的變化程度，波動率越大，說明收益的變化越劇烈，也就是基金的漲跌越劇烈，同時也就代表了該基金風(fēng)險系數(shù)越高。相反的，波動率越小，說明收益變化程度越小，基金的漲跌相對比較平穩(wěn)，也就是該基金的風(fēng)險越小。

在使用波動率指標(biāo)的時候，我們需要明確一個評估的區(qū)間，有兩只基金A和B，在評估A基金的波動率的時候，用的是一個月的波動率的數(shù)據(jù)，而評估B基金的時候，用的是一年的波動率的數(shù)據(jù)，A的數(shù)據(jù)比B的數(shù)據(jù)大，不能得出結(jié)論說基金A的風(fēng)險比基金B(yǎng)的風(fēng)險系數(shù)高，因為你用的評估時間段不一樣。

關(guān)鍵詞： 基金 風(fēng)險 高低 類型